[本文はここから]
テキストの構成
モーゲージプランナー養成コースは3冊のテキストと資料編とで構成されています。またアパートモーゲージプランナーは独自のオリジナルテキストを使用します。 その内容は以下の通りです。
I モーゲージプランナー制度と業務プロセス
- モーゲージプランナー制度の背景とサービスの法的枠組み
モーゲージプランナー登場の背景/銀行代理店制度の指導 - モーゲージプランナーの仕事とコンプライアンス
住宅ローンコンサル、斡旋業務の現状/モーゲージプランナーのサービスガイドライン - 住宅取得計画
物件情報の収集と物件の選び方/不動産業業者・建設業者の選び方/取引の進め方 - 住宅の価格評価
不動産鑑定理論/住宅ローンと不動産評価 - 住宅の品質確保
住宅性能表示制度の概要/フラット35の適合証明 - 住宅取得と登記手続
表示に関する登記と権利に関する登記/表題登記/所有権保存登記と所有権移転登記/
抵当件設定登記 - 住宅税制
住宅の取得に関わる税制/住宅の保有に関わる税制/住宅の賃貸に関わる税制/
住宅の譲渡に関わる税制/住宅の相続に関わる税制/住宅の贈与に関わる税制
II 住宅ローンのコンサルティング・プランニング
- コンサルティングの工程と顧客との契約
コンサルティングの工程/顧客マーケティングと契約 - 住宅ローンの基礎知識
融資条件による分類と特徴/住宅ローンの種類と特徴/住宅ローン審査/住宅購入の資金計画/
返済が困難になったとき - 住宅ローンの選び方
住宅ローンの選び方/住宅購入者のキャッシュフロー分析／住宅ローンの返済シミュレーション - 住宅ローンの金利の決まり方
金利/日本の金融市場と金利決定メカニズム/市場金利と住宅ローン金利/
金融情勢判断と情報収集 - 繰り上げ返済・借換え・条件変更などのアフターケア
繰り上げ返済/借換え/その他の条件変更 - 提案書の基礎
住宅ローンの提案と説明/提案時におけるコンプライアンス
III 住宅ローンのコンサルティング実務
- 住宅ローンのコンサルティングプロセスと顧客マーケティング・契約・コンプラ
住宅ローンのコンサルティング工程とモーゲージプランナーの役割/
顧客マーケティング・契約とコンプライアンス - 事前準備・事前審査
事前準備/事前審査 - 本審査
本申込みの受付・書類徴求/本審査 - 住宅性能評価・価格評価・保険など関連業務
住宅性能評価の見方/適合証明書の見方/価格査定の方法/団体信用生命保険/
火災保険・地震保険その他 - 住宅ローンの実行と諸手続き
金銭消費貸借契約/抵当権設定契約/融資実行手続きと賃金の流れ/登記手続 - モーゲージプランナーのビジネスモデル
ビジネスモデルとは何か/ビジネスモデルの導入
※住宅ローンをあっせんするためには、貸金業の法的枠組みが必要です。
AMPテキスト （AMP講座のみに使用）
- 総論
- 法令・コンプライアンス
- 不動産取引・価格・性能評
- 登記
- ローン商品の基礎知識・ローン商品の選択・条件変更
- 実践的ローン相談と提案
- アパート事業の計画策定（理論）
- アパートローンのコンサルティング（実践・事例）
- AMPのビジネスモデル
※住宅ローンをあっせんするためには、貸金業の法的枠組みが必要です。
テキスト執筆者一覧
モーゲージプランナー養成コースのテキストの執筆は、実際に住宅ローンを扱う現場で活躍する識者が担当しています。それだけに掲載項目はすぐに役立つ、本当に必要な項目のみを集約することに徹されています。
井村進哉…中央大学教授/日本資産証券化センター理事長/日本MP協会名誉理事長
野中清志…（株）オフィス野中 代表取締役
渋井和夫…不動産鑑定士
斉藤卓三…住宅性能評価機関等連絡協議会事務局
桜井清…司法書士・東京司法書士会副会長
鈴木高広…（株）亜ウェイクコンサルティング 代表取締役
水野誠一…ファイナンシャルプランナー（CFP）・日本MP協会元常務理事
吉田貴彦…ファイナンシャルプランナー（CFP）・（株）ＦＰ相談センター取締役・日本MP協会元理事長
三輪鉄郎…ファイナンシャルプランナー（CFP）・日本MP協会元常務理事
森川英慶…Century21（株）日立ホーム（SCMP）・日本MP協会元理事
渡辺尚之…NPO法人FPコンサルタント普及協会 代表理事